บทความ

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการรายงานธุรกรรมที่มีความเสี่ยง

คำถามที่พบบ่อยของลูกค้า คำตอบมีดังนี้

บล็อกนี้ครอบคลุมถึงสิ่งที่ถือว่าเป็นธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง วิธีจัดการ และขั้นตอนที่ต้องดำเนินการหากธุรกรรมถูกตั้งค่าสถานะ ตั้งแต่การตรวจสอบสถานะขั้นสูงไปจนถึงการบล็อกหรือปลดล็อกเงินทุน เนื้อหาในส่วนนี้อาจจะช่วยไขข้อข้องใจให้กับคุณได้ไม่มากก็น้อย

อะไรที่เข้าข่ายเป็น “ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง”?

แต่ละบริษัทสามารถกำหนดได้เองว่าธุรกรรมใดควรถือเป็นธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง โดยพิจารณาจากปัจจัยต่างๆ เช่น คะแนนความเสี่ยงโดยรวม สัญญาณอันตราย หรือพฤติกรรมที่น่าสงสัย และปริมาณของธุรกรรม

วิธีการรับมือกับ “ธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูง”?

คุณอาจต้องดำเนินการ “การตรวจสอบสถานะขั้นสูง” (Enhanced Due Diligence) ซึ่งอาจรวมถึงการติดต่อกับลูกค้าเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับธุรกรรม เช่น แหล่งที่มาของเงิน คู่ค้าทางธุรกิจ ฯลฯ

นอกจากนี้ คุณสามารถใช้แนวทางแบบองค์รวมโดยการรวบรวมข้อมูลทั้งหมดที่เป็นไปได้เกี่ยวกับลูกค้าและธุรกรรมของเขา มาตรการเหล่านี้ช่วยให้สามารถประเมินได้ว่ามีความเสี่ยงในการฟอกเงินหรืออาชญากรรมทางการเงินอื่นๆ

ซึ่ง AMLBot มี การฝึกอบรม (training) ที่สามารถช่วยให้คุณเข้าใจเรื่องนี้มากขึ้น และยังสามารถช่วยร่าง ขั้นตอนการตรวจสอบธุรกรรมคริปโต ให้กับคุณได้อีกด้วย

จำเป็นต้องบล็อกธุรกรรมที่มีความเสี่ยงสูงหรือไม่?

ขึ้นอยู่กับลักษณะของธุรกรรมและระดับความเสี่ยงที่บริษัทสามารถยอมรับได้

ในบางกรณี อาจจำเป็นต้อง ระงับ (freeze) เงินทุนทันที เมื่อธุรกรรมถูกดำเนินการ เช่น ในกรณีที่มี เปอร์เซ็นต์ของการคว่ำบาตร (sanctions) สูง

อย่างไรก็ตาม ในบางสถานการณ์ บริษัทอาจต้อง ดำเนินการตรวจสอบสถานะขั้นสูง (Enhanced Due Diligence) ก่อนตัดสินใจว่าควรระงับธุรกรรมหรือไม่

ควรดำเนินการอย่างไรหลังจากบล็อกธุรกรรม?

บริษัทต้องพิจารณาว่าจะ ติดต่อกับลูกค้าเพื่อขอข้อมูลเพิ่มเติมหรือไม่
อาจนำแนวทางการวิเคราะห์เชิงลึกมาใช้เพื่อทำความเข้าใจ โปรไฟล์และพฤติกรรมของลูกค้า ได้ดีขึ้น
จากนั้น บริษัทอาจตัดสินใจว่า ควรรายงานธุรกรรมดังกล่าวต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือไม่

หากการระงับเงินทุนเกิดจาก สัญญาณความเสี่ยงสูงหรือธงแดง (Red Flags) ที่มีเหตุผลสมควร การรายงานต่อหน่วยงานที่เกี่ยวข้องถือเป็นสิ่งจำเป็น